Como posso proteger-me de burlões?

Pode ser difícil determinar se está a lidar com um burlão durante as suas transações. Ou, pode ter suspeitado de um burlão mas não sabe o que fazer.

Aqui estão algumas dicas para evitar potenciais burlões e aprender como proteger os seus ativos.

1. A OKX deter cripto ou numerário?

Só detemos a cripto do vendedor uma vez que a ordem é feita, por segurança (também conhecido como escrow). Escrow é um termo legal usado quando terceiros detêm os ativos numa transação até que um acordo seja cumprido entre o comprador e o vendedor.

Não detemos numerário nem congelamos quaisquer pagamentos do comprador, pois o pagamento é feito offline — de cartão para cartão (ou de carteira para carteira). É tecnicamente impossível para nós deter pagamentos efetuados fora da plataforma OKX.

Vamos disponibilizar a cripto para a conta do comprador depois que o vendedor confirmar que o pagamento foi recebido e selecionar a opção Release Crypto.

2. O que devo fazer se estiver a lidar com um burlão ou se tiver sido enganado?

Conteste imediatamente se encontrar alguma atividade suspeita ou burlões durante o processo de transação. A nossa equipa de apoio ao cliente irá analisar a situação e contactá-lo.

Saiba como contestar aqui.

3. Como posso proteger-me ainda mais se for um vendedor?

Verifique sempre o seu banco/carteira eletrónica/método de pagamento escolhido para confirmar se recebeu o pagamento completo. Não confie apenas no comprovativo de pagamento fornecido pelo comprador.

Além disso, quando tiver um grande número de ordens, não liberte o seu cripto com base numa notificação por email ou SMS. Os burlões podem enviar um SMS falso que à primeira vista parece ser de um banco. Ou podem enviar-lhe um email falso, fingindo ser de serviços de pagamento como Wise ou AdvCash.

Verifique sempre o endereço de email para garantir que o domínio corresponde ao domínio do serviço. Conteste se os domínios não corresponderem.

Tenha cuidado com esquemas de "pagamento parcial ou manipulação de montante". Os golpistas podem colocar uma ordem para um montante elevado (por exemplo, 50.000) mas pagar apenas um montante muito menor, como 5.000 ou até 0,01. Podem enviar capturas de ecrã falsas ou editadas para o pressionar a libertar os tokens rapidamente. Verifique sempre o montante real recebido na sua conta antes de libertar o token. Se notar alguma discrepância, não liberte o token e submeta imediatamente um recurso.

4. O que deve fazer se recebeu dinheiro de uma conta que não está em nome do comprador, mas o comprador selecionou a opção Pagamento Concluído?

Para garantir a segurança da transação, o OKX P2P tem os seguintes requisitos para contas de pagamento e recebimento:

Pagamento: Todos os pagamentos devem ser efetuados utilizando uma conta que corresponda à identidade verificada do pagador. Pagamentos de terceiros não são aceites.

Receber: Os utilizadores regulares devem receber pagamentos nas suas próprias contas verificadas. Os Comerciantes Verificados podem usar contas não verificadas para recebimento, e os Comerciantes em Grupo têm permissão para usar cartões de pagamento da equipa tanto para pagamentos como para recebimentos.

Se receber um pagamento de uma conta de terceiros, não liberte o cripto e deve contestar junto do apoio ao cliente, pois pode tratar-se de uma situação suspeita de fraude por triangulação.

A fraude de triangulação envolve um comprador que envia o pagamento a partir de um cartão que está em nome de outra pessoa. O vendedor aceita o pagamento, libera a cripto e, após algum tempo, recebe uma notificação do banco de que a outra pessoa, cujo cartão foi usado para enviar o pagamento, reportou ao banco que os fundos foram roubados.

Neste caso, não poderemos intervir nesta transação, pois o pagamento foi efetuado fora da nossa plataforma. Também é muito difícil para o banco relevante resolver esta questão.

Verifique sempre se o nome do comprador e o montante do pagamento estão corretos antes de libertar a cripto. Se receber o pagamento e o nome do pagador não corresponder ao nome do comprador na OKX, por favor, conteste. Não recomendamos aceitar pagamentos de um cartão de crédito/cartão de débito que não pertença ao comprador.

5. O que devo fazer se for enganado numa transação P2P e a outra parte se recusar a reembolsar?

Durante uma transação P2P, se encontrar uma contestação, como tentativas limitadas de compra, a outra parte não libertar os tokens ou a outra parte pagar usando uma conta não verificada, pode submeter um recurso para a ordem.

Dentro de 72 horas após a criação da ordem, por favor toque no link de apelação de autoatendimento, selecione a ordem relevante e carregue evidências de suporte, como capturas de ecrã do pagamento. Os nossos especialistas irão analisar o caso e ajudá-lo o mais rapidamente possível.

6. Como posso evitar ser enganado por um esquema de “pig-butchering”?

Neste tipo de fraude, os fraudadores podem contactá-lo através de aplicações de mensagens (como o WeChat) e começar com conversas casuais para criar confiança. Com o tempo, podem apresentar oportunidades de trading ou investimento e incentivá-lo a digitalizar códigos QR ou a registar-se em plataformas externas.

Estas plataformas externas são frequentemente fraudulentas. Uma vez que deposita fundos, existe um risco significativo de perda financeira permanente.

Se encontrar este comportamento:

• Não se envolva mais.

• Não transfira fundos para plataformas externas.

• Não digitalize códigos QR desconhecidos.

• Reporte o utilizador imediatamente através da função de relatório ou recurso da plataforma.

7. O que é o fraude “Please Pay on My Behalf” e como posso evitá-lo?

Os burlões podem usar Alipay para lhe enviar um pedido de “Por favor, paga em meu nome” e fornecer um ecrã como prova. Se não reparar no truque, pode ser enganado. Se encontrar este comportamento, por favor, não prossiga com o pagamento e submeta um recurso imediatamente.